卖手机收到货款却成了“赃物”？网络二手交易呈现欺诈新方法

liukang20242个月前 (04-20)吃瓜动态1004

在二手生意中，一手交钱一手交货现已成为人们默许的规矩。可即便银行账户里收到货款，也有可能是“赃物”，不少市民因而在二手生意过程里“中招”了。

最近，上海市民林先生向上海驳斥谣言渠道反映：自己在二手渠道出售手机时，买家提出直接转账到银行卡，自己没多想就容许了。成果收到转账后不久，林先生的银行卡便被警方冻住了，本来他收到的货款并不是买家打款的，而是另一位电诈受害者的上圈套资金。

分明是正常生意手机收到的货款，怎样却成了“赃物”？银行卡还被冻住了，林先生的日常消费也受到了影响，这背面其实触及电信欺诈的洗钱链。

出售搁置物品，居然收到涉欺诈资金

本年9月份，林先生将自己的一台搁置iPhone16 pro max手机经过闲鱼出售，买家A（昵称：哈莫星拍vlog的奶酪）十分爽快地私信了林先生，恳求微信联络，并奉告林先生期望经过银行直接转账，再经过跑腿上门取货。买家A在微信上的性别为女人，头像为女生自拍照。林先生很爽快地赞同了，9月30号下午12点19分，买家A奉告林先生钱现已打入账户，林先生检查了手机，发现转账名字是一个男性化的名字，但他并没有多想，“一手交钱，一手交货”，便将手机交送给跑腿。

林先生与买家A的交流记载，现在此闲鱼号和微信号均已封停。

合理林先生觉得这次生意一切顺利的时分，意外的状况发生了：下午1时，股市立刻要开市了，林先生运用银行卡转到股市账户时，却发现银行卡无法转账了。

林先生立刻联络了浦发银行的工作人员，对方表明是外省市某公安机关冻住的。林先生又拨打当地热线问询详细状况，直到国庆假日后才与公安机关获得联络，本来真实的付款人并不是买家A，而是另一位居民的银行卡被盗刷付款了。林先生再回过头联络买家A时，发现自己并不知道其真实身份，诘问跑腿买家地址时，发现跑腿仅仅将手机放置在丰巢柜内，再也寻找不到手机和买家A的下落。

银行卡被冻住的二十多天里，林先生的日子受到了较大影响：房贷无法扣除，只能请银行别的开一个账户，由家人代为转账，日常花销、事务来往都无法运用银行卡转账，而孩子的补习班也需求缴费……

林先生被冻住的银行卡显现运用受限。

与林先生的遭受相同，胡先生于10月7日在二手生意渠道上架了相同的苹果手机，随后遇到的状况也千篇一律：买家以“公司收买直接转账”为由，向胡先生要取了银行卡账号和名字，要求闪送至某小区门口。但是，3天后的清晨，胡先生却收到了一条来自建设银行的短信，奉告他因触及欺诈，银行账户已被上海市闵行区公安机关银行账户冻住，公安奉告胡先生所收取的手机金钱10000元是闵行区一居民的受诈金钱，当胡先生持续诘问上当人状况时，公安称详细案情不方便泄漏。而胡先生急于请求房贷，便在11月6日直接交还了对方10000元，因为银行卡仍在冻住，这笔钱是直接经过对方的支付宝收款码转账的，闵行公安表明交还后会赶快给银行提交冻住告知。

其间一名卖家在银行卡冻住后收到的状况阐明。

除了出售最新款手机外，不少出售二手奢侈品的个人卖家也被“盯”上了。在广东做摩托车生意的许先生则是在二手渠道上挂售了自己的劳力士手表，标价153000元。随后，有位卖灯饰的买家联络了他，并宣称自己叫“豪哥”，还表现出诚意收买的姿态，砍价了2000元后表明自己的妻子会线下面交取货。两天后，豪哥妻子来到店内检查手表品相后，却不计划付款取货，而是奉告许先生，老公正在招待客户，稍后打款过来，她先去邻近吃个饭。不一会儿，许先生就收到了银行转账的货款151000元，一两分钟后，这位女士回来店内取走了手表。

次日下午，许先生去收回摩托车，却发现自己的银行卡现已被公安冻住了，再去联络“豪哥”时，豪哥再也不回复。公安奉告许先生，他卡里的这笔货款实践上是宝山一居民被刷单欺诈的“电信欺诈”款，刷单受害人上圈套取共70余万元，其间151000元转给了许先生。许先生这才得知本来自己成了电信欺诈人员洗钱的“东西”，后来翻阅监控时，他才发现那位来取表的女士有意识地在逃避摄像头。

警觉欺诈分子经过二手生意“洗钱”

记者联络了10多位相同遭受的市民，发现这背面触及的是电信欺诈洗钱的新方法。

自2020年“断卡”举动敞开后，欺诈分子又兜兜绕绕找到了新的“洗钱途径”，那便是经过生意二手生意的保值品，它价格高、变现快，资金流转化敏捷，也不易追寻。在进行生意时，欺诈分子往往表明出较强的购买志愿，往往中心还掺杂着日常聊天等内容，借由此骗得市民的信赖。

这些所谓的买家往往以二手渠道生意需求手续费、自己支付宝有限额、公司财务直接转账为由，获取卖家的银行卡信息，并用此银行卡作为电信欺诈资金“洗钱”的收款账户，而自己直接从卖家这儿取走贵重物品。因而，真实打款人实践是散落在全国各地的上当者……

为避开渠道直接生意，所谓的买家以各种理由向卖家要银行账号信息。

记者开始收拾发现，这些伪装成买家的欺诈分子二手渠道账号多达几十个，不少账号在被封号后更改部分昵称再次行骗。

从反诈的视点看，冻住银行卡是防备违法犯罪、固定危险资金必需的手法。公安机关接到报案后，会对涉危险的相关账户采纳“止付”“冻住”等办法。骗子便是利用了银行卡冻住的灵敏性和时效性，将上当者的“火力”引向二手生意的卖家，自己则获取到便于出售的什物，再将其卖出获利，以逃脱警方追寻。

盈科律师事务所沈志刚律师长时间重视刑事案件中的银行卡冻住难题，他表明依据《最高人民法院关于刑事裁判涉产业部分履行的若干规则》，别人好心获得欺诈资产的，不予追缴。因而，市民若遭受上述套路，发现银行卡被冻住后，应提交相关资料证明生意的真实性，收拾与买家的聊天记载、生意凭据、银行流水等，以便后续向警方证明生意过程中既无差错也无歹意，没有与买家有勾通、勾通的行为，所收取的货款是生意所得。

而关于市民来讲，在进行生意时，尽可能经过渠道进行生意。假如真实需求经过转账生意，也要细心核对汇款方账户信息，保证账户名、账号和开户行等与买家身份共同，特别需求警觉现场购买人与实践付款人不共同的状况。

来历：上海网络驳斥谣言

作者：王一凡

流程修改：U022

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